ライフプラン設計を中心に、資産運用アドバイス、住宅取得サポート、生命保険等の保険設計を行っています。資産運用相談が多いのが特徴でしょうか。ＦＰになる前から色々な資産運用を自分自身で研究していたのでその体験が活かされているのではないかと思います。お客様で多いのは、結婚や出産という節目を迎えた30代、定年退職に備える50代ですね。千葉周辺でご相談を受ける場合はオフィスでの面談が多いですが、都内在住のお客様の場合は、ホテルのラウンジ等を利用しています。

もともと会社員時代から投資や資産運用の研究をしていました。「30歳になったら独立を」と思い、辿りついたのがＦＰという職業でしたね。「資産運用を極めたい」と思う気持ちが先にあり、デイトレーダーをしていた時期もありましたが、何か確固たるものが欲しいと思い、チャレンジしたのがＦＰです。私は金融の世界とは無縁でした。しかし、お金を動かすことに関して漠然と興味がありました。はじめのスタート時点ではあまり深く考えず、ＦＰの業界に飛び込んでみました。ＦＰ業務に必要な知識というものは、仕事を通じて身に付いていくものだと思います。

「30歳になったら独立を」と思って退職しましたが、辞めた当時は全く先が見えない状況でした。ＦＰの勉強と並行しながらトレーダーとしてＰＣ画面と向き合う日々が続きましたね。ＦＰの勉強を通じてライフプランを作ることの重要さ、面白さに気づき、これは世の中の役に立てるのではないかと思い、ＦＰとして独立しようと思ったわけです。ＦＰの実務は誰かに習うというよりも、仕事をしながら覚えていきました。また、ソーシャルネットワークサービス等を通じていろいろなＦＰの方とお会いし、情報交換もしました。そうこうしているうちに、自分のスタイルが確立された感じですね。開業当初はホームページを立ち上げてから、ポスティングやセミナー等集客のための活動はいろいろとやりました。営業経験はありませんし、対人関係は苦手な方なので悩んだ時期もありましたが、試行錯誤しながら進めていきました。

ＦＰとして必要なのはコミュニケーション能力と人脈でしょう。私はもともとＳＥでしたし、営業経験もなく、社交的なタイプでもありません。しかし、対人関係が得意でない人はそういう人なりのアプローチの仕方があります。ＦＰは、相手あってのサービス業です。お客様の思いを受け止め、その思いを大事にし、ベストな解決策を提供することが求められます。コミュニケ―ション能力といっても、会話の上手、下手ということではありません。的確に意思の疎通を図り、相談者の価値観や意見を大事にし、よりよい道を探す努力、誠意が必要です。それを繰り返し続けていくことで、お客様の信頼を得て、ご紹介を得て、人脈も広がっていくのだと思います。

ＦＰの仕事は生涯続けていきたいと思います。そのためにも人脈を拡げ、自分自身スキルアップしていきたいですね。現在も提携しているＦＰや士業の方、不動産会社等がありますが、これからもどんどん拡げていきたいと考えています。「ひとつの家庭に、ひとりのＦＰ」となるくらい、世の中にもっとＦＰを普及させていきたいですね。