私が在籍している「株式会社ＲＭパートナーズ」は、住宅購入を希望されている方が無理なくマイホームをご購入できるようサポートするファイナンシャルプランナー事務所です。弊社では、「住まい」と「保険商品」「金融商品」について、「中立公平な第三者的立場」からアドバイスしています。住宅ローンのプランニングや、マイホーム購入者のための生命保険の見直しなどをお客様にお伝えしております。私どもの会社が目指すのは、住宅マーケットと保険マーケットの融合です。これまでマッチングしそうで、うまくマッチングできていなかった二つのマーケットを繋ぎ、新たな付加価値を提供したいと考えています。私は、社長の目的・理念に賛同して入社した、創業時からの立ち上げメンバーのひとりです。「すべての人に『もっと豊かな生活』を」を企業理念に掲げ、リスクマネジメントの各分野の専門家とともに設立しました。

私が提供するサービスは主に3タイプ、「必要としている人に、適切なサービスを」というモットーで取り組んでいます。まず、住宅購入をご希望されている方に対しては、マイホームにかかるコストを出来るだけ減らす方法をお伝えしています。「住宅ローンで数百万円トクする方法」「マイホーム購入者のための生命保険の見直し」といったセミナーを開催することもよくありますね。また、個別コンサルティングを行い、住宅ローンのプランニング・家計や保険の見直しを行うこともあります。次に、不動産会社さんに対してですが、住宅購入の需要を喚起するセミナーやイベント開催のサポートを行い、販売促進に貢献するようなサービスをご提供しています。そして、最後ですが、保険会社さんに向けまして、弊社で保険の取り扱いをするだけでなく、住宅購入マーケットにおいての保険販売ノウハウの共有も行っています。

私が最初に取得した資格は、宅建です。不動産会社から内定をいただいた時に半ば強制的に取らされました。入社後、実際に業務についてから「早めに宅建を取得しておいて、本当に良かった」と思いました。ファイナンシャルプランナーという資格を知ったのは、当時会社の先輩が勉強し始めたのを横目で見たのがきっかけですね。実はそれ以前から、通常業務の中で、住宅購入を希望されている方には、住宅だけではなく、保険や金融資産も含めて、トータルで俯瞰的なコンサルティングをする必要性を感じていました。そこで、2004年から通信で勉強を始め、その翌年に取得しました。人生経験の少ない20代の若者が、自分より年上のお客様から信頼をいただき、住宅を購入していただくためには、まず資格があるといいと考えたんですよね。

自分自身の取り組み方としましては、出来るだけ論理的な思考で、「すべてにおいて矛盾しないこと」を心がけています。お客様への判断材料を提供する際、以前と話していた内容が少しでも違ったり、おかしく思われてしまったら、すべて無に帰してしまいます。住宅は別にして、保険や金融商品は誰からも買えるものです。どんな方からも、矛盾を指摘されるポイントがないように心がけていますね。ＦＰは１対１で、お客様と細く長くお付き合いできる仕事です。信用の積み重ねが大事ですので、誠意を持って取り組んでいます。

まず、目の前にある今後の目標としましては、モデルルームにおけるマネーコンサルティングをひとつの文化として定着させたいと考えています。これまでは、「ＦＰが住宅購入や住宅ローンの相談に入ると、むしろお客様は家を買えなくなるというのが私の考えでした。結局不動産会社は不動産を、FP（多くは生保系FP）は高額な生命保険を販売したがる、という利益相反の矛盾があるためです。しかし、「住まい」、「保険商品」、「金融商品」をバランスよく組み合わせ、しっかりと筋道立てた住宅ローンプランニングをすることで、スムーズな住宅購入が可能となります。住宅購入者、不動産業者、保険業者、全てが安心できる体制をバックアップするのが私の務めです。今後、ＦＰが活躍できる場をさらに増やし、住宅購入者と業者をよりよくマッチング出来るプラットフォームを拡げていきたいと考えています。