私どもの会社ＦＰバンクでは、個人向けの相談業務を主体にしたＦＰサービスを展開しています。金融機関で実務経験を持つＦＰが、住宅購入のご相談から保険の選び方、さらにその後のローンの借り換えから資産運用まで、業種を超えて総合的なアドバイスをワンストップで行っています。独立系ＦＰ事務所ですので、有償のコンサルティングをするのはもちろんのこと、中立な立場で商品選びのサポートをしています。特に住宅ローンにおいては「借り換えのエキスパート」として、これまで１００世帯以上の顧客に対し、３億円以上のコスト削減を行ってきました。そのノウハウをいかし、「住宅ローン借り換え成功術」と銘打ったセミナーも開催しています。この他にも「一戸建て建てちゃおう！」「自分年金づくり」、「女性のためのマネーセミナー」等、毎月さまざまなテーマについてセミナーを開催し、その中から多くの割合で個別相談のお申し出に繋がっています。

銀行に在籍していた当時、「資格よりも実績」の方が重要、という雰囲気がありました。また法人をメインに担当していましたので、ＦＰという資格の必要性をあまり感じなかったというのもあります。しかし、独立を考え始めた頃から、「金融のプロならＦＰは絶対に持っておくべき資格だ」と思い直しました。そして11年間勤務した銀行を辞めた年に受験し、一発合格しました。

銀行を辞めて独立すると個人事業主になります。大企業を辞めることは周りの反対も相当でしたので「何としても成功してやる」と思いが強く、必死で営業活動はしましたね。生命保険と金融サービスのプロフェッショナルによる「Million Dollar Round Table（MDRT）」という国際組織がありますが、そちらでも７年間にわたり毎年認定されました。その後、保険ショップを手掛けるベンチャー企業の立ち上げに参画し、財務担当役員として4年間勤務しました。1996年の法改正により、乗り合い代理店が解禁されたのが要因のひとつとしてありましたが、時代の流れですね。そのうちに、お客様のニーズに応えるためには、保険だけでなく、資産運用や住宅ローンなど総合的なコンサルティングが必要と考えるようになりました。そこで半年ほど準備期間を置き、2009年にＦＰバンクを創業しました。「ＦＰサービス」という、目に見えない商品をご提供するには、リアルな店舗を持つことが重要と考え、オフィス作りには時間をかけましたね。ネットで集客を図るのはもちろん、店舗の周辺でイベントやチラシの配布も行います。そういった活動を続けて、現在がある感じですね。

相談を受けたお客様から「相談して良かった」、「もっと早く知っていればなあ」というお言葉をいただくことがよくあります。痛みだったり、やむにやまれぬ事情だったり、人間は何らかの理由がないと、行動を起こしたがらないものです。ＦＰコンサルティングによってお客様の痛みを未然に防ぐことが出来た時、お客様と同様に嬉しくなりますし、私たちの存在価値を実感しますね。

個別相談の際に意識しているのは、ヒアリング（傾聴）です。まず、お客様のお話を伺い、価値観やニーズを引き出します。その後、ライフプランの作成、長期のキャッシュフローの分析等を行うことで、金融資産の増加や変化を目で確認していただきます。一方的に話すと、お客様は身構え、聞く耳を閉ざしてしまいます。お客様とのコミュニケーションの中で、現在足りないものや必要なものにお客様自身で気付いていただくよう、心がけています。ＦＰはアメリカなどでは既に人々の生活に受け入れられ、お金に関するホームドクターとしての地位を確立していますが、日本ではまだまだ、特に私どものように独立系FPを認知して下さっている方は少数派です。ですからお客様とお話しするときにも、難しい専門用語を使わないようにとか、ＦＰをより身近なものと感じていただくために、事務所を閉鎖的なものにならいよう、ショッピングセンターの一階にショップとして構えることでお客様の日々の暮らしの中に垣根を低くして御利用していただきたいといった工夫を凝らしています。