ファイナンシャルプランナーの魅力を知ろう

サクセスストーリー

ファイナンシャルプランナーの魅力を知ろう

ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は就職や転職に有利?FPは先々有望な資格?FPの資格を取得するとどんなメリットがあるのか。これから資格を取ろうと検討中の方は必見です!

FPってどんな仕事?

個人の財政的な生涯設計をサポートするスペシャリスト!

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ファイナンス(Finance)には、金融・財務・財政などの意味があります。そのような計画(プランニング)を、主に個人の顧客にお届けするのがファイナンシャル・プランナー(FP)です。

FPはお客様の収入や借り入れ、また家族構成や資産状況などの情報をコンサルティングした上で、お子さんの教育資金や、住宅購入・ローンの返済、また老後までを視野にいれたライフプランを立て、それに即した資金計画を提案します。

今日の日本では、どんなご家族・個人でも、さまざまな金融知識をもとに長期的な視点で家計を考えないと、安心で安全な生涯の暮らしを守ることはできません。FPはそのことをサポートします。

FPの資格があると就職に有利?

FP資格は金融業界で自己PRするときの大きな武器になります!

FP検定は、銀行・保険・証券会社など、金融機関の社員が知識やサービスの向上を目的に取得するケースが多いのです。ですから金融業界を目指す方にはもちろんお薦めの資格です。しかし、転職活動を有利に進める決め手になるとは必ずしも言えません。

転職で採用を左右するのは、あくまで過去の職歴や、本人のポテンシャルなどです。

ただし、FPの知識が金融機関や不動産業界の実務に役立つのはたしかです。前向きな意欲を示すアピールポイントになるのはまちがいないでしょう。

FPの働き方は?

社員として働く「企業系FP」と、開業の道を歩む「独立系FP」があります。

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FP資格者の約8割は、「企業系FP」だといわれています。勤務先は銀行や生命保険会社、損害保険会社、証券会社、不動産会社、会計事務所などなど。

金融・不動産業界では、FPの知識は活用度がやはり絶大のようです。「独立系FP」は、個人もしくは複数のFPが共同で事務所を持ち活動します。

独立系FPは特定の企業に所属していないので、保険商品の提案なども、あくまで中立な立場でお客様にアドバイスできます。「個人の財政面のサポート」という、FP本来の仕事ができるのは、独立系FPだといえるでしょう。

FPの資格だけで稼げるもの?

FPの資格は、あくまで金融コンサル業のベースです。
高収入を得るには、プラスαのアイディアが大切です。

保険会社や証券会社などにお勤めをする企業系FPは、自社の金融商品や保険を顧客に販売して利益を得ます。たとえば損害保険会社で、コンサルタント(法人営業)として働く場合の年収平均は500~800万円ほどのようです。

独立系FPは、相談料と保険などの仲介手数料収入が主な収入源になります。たとえば医療保険ですと、1件あたりの仲介手数料は4~5万円が平均です。これに相談料も加算されます。

FPの仕事だけで生活していくのは大変かもしれませんが、そこはコンサル系の独立業です。ダブルライセンスのことなども視野に入れ、コンサルタントとしてキメ細かな提案をすることで、さまざまな収入の糸口が広がります。

FPとして働く魅力って?

お客様の人生を見守ってあげられることです。

特に独立系FPは、一度ご契約をいただいたお客様と、5年、10年、20年と長いお付き合いが続くことになります。長い人生のなかでは、お客様の夢や目標も少しずつ変わっていきますし、金融商品などは市場の変化も激しく、何年かごとには見直す必要もあるからです。

ご縁のあったお客様の財政的な課題を、その生涯を通じて見守りながら、二人三脚で走るように、親身にサポートしてあげられることが、ファイナンスのプロとしての最大の喜びです。

FPの将来性は?

個人ファイナンスの生涯設計、そのニーズが広がるのはこれからが本番です!

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少子高齢化による年金の問題、雇用の不安、医療費改定の問題…。TVニュースやネットを見ていて、お金についての不安を感じないでいられる日があるでしょうか?

投資などお金のやりくりは「自己責任」という考え方もすっかり定着しています。

健やかな暮らしを守るために、一般個人の多くが、今後ますます生涯の財政プランを真剣に考えるようになります。それはまちがいないでしょう。FPのアドバイスを求める人たちが増えるのは、むしろ先行き不透明なこれからの時代だといえるでしょう。

フォーサイトが、実際にFPとして実務をされている皆様に密着取材を行いました!
様々な働き方のあるFPですが、先輩方がどのように資格を仕事に活かしているかをご覧いただけます。併せてご覧ください。

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