主に、ファイナンシャルプランニング業務、融資コンサルタント、経理事務代行･補助業務の3本柱で活動しています。ファイナンシャル・プランニング業務は、個人のお客様から家計についてのご相談、お悩みを伺うことが多いですね。また、カルチャーセンターや住宅展示場などで住宅ローンの考え方、生命保険の見直し方などを説明することもあります。それから、前職での経験をいかし、中小企業や個人事業主の方に対して融資のご相談、コンサルティング業務を行っています。借入の際、決算書が大きなウェートを占めますので、それについてのアドバイスをしています。さらに、税理士と提携して経理事務の代行・補助業務を行い、月々の経理に基づいた資金繰りのご提案等もしています。

AFPを取ろうと思ったのは、知的好奇心からです。信用金庫に入庫してから2年目くらいで取得しました。業務上必要に迫られて、ということではなく、単に個人的な興味からです。今、思えばその時から独立を意識していたのかもしれません。私は個人、法人のお客様への融資担当をしていたのですが、貸金回収の際、トラブルになるケースを目にしてきました。「もっと俯瞰的にみて、先のことを考えてお客様にアドバイスしたい」と思うこともしばしばありました。そこで意を決して勤務先を辞め、FPとして独立する道を選びました。そのため、「まずはCFP®を取得しなければ」と、ひたすら勉強に励み、合格後に開業しました。

開業したのは、2005年7月です。ファイナンシャルプランナーの業界には、スタディグループという勉強会やさまざまなネットワークがあります。独立してから間もない頃、偶然足を運んだ千葉の集会で、年長でキャリアのある方と意気投合しました。その方の事務所で修行させていただきながら、自分のキャリアをいかしたビジネス展開を模索していきました。家庭も企業も、日々の資金繰りがしっかりしていれば、どこにマイナスが出るか分かります。当事者が目に見えないところを分かりやすく提示して差し上げるスタンスでアドバイスすることを意識してきました。企業の場合は経理の記帳代行も請け負い、決算書をはじめとする書類作成、一目で収支が分かるバランスシート作りのお手伝いなどもしています。今では自ら足を運んで営業しなくても、リピーターや口コミ、紹介案件が舞い込んでくるようになりましたね。