ライフプランの設計を中心に、クライアントのお金に関する相談及びマネジメントをしています。具体的には、お客様が目指すライフデザイン（生き方）をヒアリングし、総合的な資産運用のご提案やコンサルティングを行います。保険、株式運用、投資信託、また前職で携わった知識と経験をいかした不動産のアドバイスもしています。私のお客様の中心層は、団塊世代の方、定年退職を迎えられた方々です。基本的には顧問ＦＰという形で10年以上にわたる長期的なおつきあいをさせていただいています。クライアントに必要があれば保険や不動産の仲介をすることもありますが、メインはあくまでコンサルティングですね。

80年代後半バブルの時代、私は小学生でしたが、その頃から漠然と金融マーケットに対して興味を持っていました。大学でファイナンスを学び、ファンドの世界に入ろうかとも考えましたが、ご縁のあった総合リース会社に入社しました。中小企業への融資担当ということで、多くの経営者と接しているうちに私も起業への思いが強まっていきました。「独立するなら、ＦＰに」と決心していましたが、もう少し社会経験と不動産知識を積むために不動産ベンチャー企業に転職しました。ちょうど不動産の景気がよい時期に不動産のインターネットオークションの世界に携わったことは、とてもいい経験になりましたね。リーマン・ショック前に退職し、ＦＰの資格を取得しましたが、今思えばいいタイミングだったと思います。

もともと起業をするつもりで事業計画も策定して準備していたので、退職後にあまり焦ることはありませんでした。AFPを取得した後すぐに独立開業し、株式会社マネーライフプランニングを立ち上げました。初期の営業手法として、友人・知人たちに「無料でライフプランを作成する」と話してモニターを募りました。そのつながりから紹介を受けたり、口コミでだんだん広がっていきましたね。また、カリスマＦＰによる『ＦＰ独立プログラム』等にも参加し、実務ノウハウを学びました。コンサルティング、アセットマネジメント、投資家から受けた株式や不動産などの売買注文をマーケットに取り次ぐブローカー業の体制を整えるうちにお客様の数も増えていきました。

お客様のために誠実に動く、ということがファイナンシャルプランナーにとって一番大事なことだと考えています。ＦＰの仕事は時としてクライアントの立場からすると、利益相反するケースがあります。私はコンサルティング料をいただいているので、基本的にブローカー業の収益は期待していません。お客さまにとってＦＰのサービスやその効果は実際にサービスを受けてみないとわかりませんし、目に見えるものではありません。また実際にお金を運用し、実際に成果が出るまでには、ある程度長期の時間が必要です。そこでは、何よりもＦＰに対する「信頼感」が重要になってきます。その為に私は「クライアントファースト」を理念とし、お客様の長期的な利益をまず第一に考えてご提案させていただいています。

今年はライフプランと資産運用に関する本を刊行する予定です。また、将来的には教育としてファイナンシャルリテラシーを向上させるプログラムを提供するということも考えています。中長期的には日本だけでなく中国やベトナム等のアジアの新興国の人たちとも積極的に仕事をしていきたいと思います。