大きく分けると、個人向け相談業務と法人向けコンサルティング業務という二つの業務をメインにしています。まず個人向け相談業務の場合は、生命保険の見直し、住宅購入の相談・住宅ローン選び、家計改善、資産運用等ですね。シミュレーション・キャッシュフロー診断・アドバイスまで一通りの流れでサービスを提供しています。自営業者向けに、事業保障・生活改善・リタイア後積立金対策・従業員福利厚生対策等のコンサルティングを行うこともあります。もうひとつの法人向けコンサルティング業務に関しましては、財務体質改善対策・福利厚生対策・相続事業承継なども行います。また、リスク診断、資産形成、相続事業承継対策に至るまで医院・歯科医院・医療法人向けサービスもご提供しています。約12年間、コンサルティング系会計事務所に勤務していた経験から、人事・会計・経理まで幅広い経営サポートを得意としています。最近では、上場企業・中小企業のFP事業をプロデュースする依頼も受けています。

私が初めて「ファイナンシャルプランナー」という言葉を知ったのは、1990年代前半のことだったと思います。当時勤務していたコンサルティング系会計事務所の税理士部門で担当顧客から、保険や金融商品、年金や融資のご相談を受けているうちに、決算や月次巡回監査業務という仕事以上に、お客様の生活に一歩踏み込んだサポートをしたいと思うようになりました。それこそが、ファイナンシャルプランナーという仕事である、と分かり始めたものの、当時は資格の試験制度も未整備で、ほとんど認知されていない状態でした。勤務先の税理士所長が日本ＦＰ協会の専務理事に就任したことも契機となり、会社を通じて1993年にAFPの資格を取得しました。CFP®の資格は、それから2年後に取りました。

私が独立したのは、2005年です。結婚してパートナーとなった夫は画商で、東京在住だったため、私も東京へ移り住むことになりました。子どもを授かるまでは勤務先の東京事務所のＦＰ事業部で働いていました。妊娠期間中も、通常勤務と同じように日帰り出張等をしていたのですが、無理がたたったのか、4度に及ぶ入退院を繰り返し、母子ともに危険な状態となることもありました。そこで、まさしく“命がけの一大事業”である出産を機に、退職しました。それからは育児に専念し、専業主婦を2年ほど経験した後、開業しました。FPとしての活動をメインにする一方、これまで培ってきた自分自身の経験、キャリア、思いをいかすべく、同年にキャリアカウンセラーの資格も取得しました。

私は、出来る限りお客様の話を聞くこと、インプットすることを大事にしています。そして、お客様に対し、思いこみで自分の考えをぶつけないように しています。「どうして？」「なぜ？」といった部分を掘り下げて、お客様の気持ちに入り込んで、初めて理解できることがあります。気持ちを解きほぐして、価値観まで共有していくと、お客様の夢を実現するための方向性がハッキリと見えてきます。世の中には、多くの資産を持っていても、幸せと感じられない人がいます。心と身体の健康とお金の余裕がともなって、初めて人は幸せな人生をおくれるのではないかと私は考えています。お客様の心、気持ちの部分を出来るだけ優先するように、心がけています。

ＦＰや士業だけでなく、どんな職業にも言えることかもしれませんが、お客様との接点をつくる力、伝える力が必要だと思います。ＦＰは、私自身が体系的に学びたくて身に付けた資格です。目の前にいる相手に対し、どうお役に立てるかを必死で考えていたら、気付くとそれが仕事になっていたという感じです。また、お客様から個人情報をいただくわけですので、私自身も出来る限りお客様に自己開示するように努めています。私が人生で得たこと、学んだこと、感じ取ったことを、お客様のこれからの人生に役立てていただきたい。そして、人生の中で大事な3要素、「メディカル」、「メンタル」、「マネー」という３つのＭを重点的にサポートすることを今後のミッションと考えています。そして、ＦＰの認知度を高め、敷居をもっと低くしていきたいと思います。