FP資格制度の仕組みと2級FP技能検定を理解する
FP資格には、国家資格である「FP技能士」と、日本FP協会が認定する民間資格「CFP®・AFP資格」の2種類があります。この講義では、FP資格全体の体系図から、2級FP技能検定とAFP資格それぞれの取得方法・受検資格、そして試験概要や受検手数料まで、資格制度の仕組みを具体的な数値とともに整理して解説します。
FP資格には、特定非営利活動法人日本FP協会が認定するCFP・AFP資格（民間資格）と、一般社団法人金融財政事情研究会（きんざい）および日本FP協会が実施する1級〜3級ファイナンシャル・プランニング技能士（国家資格）があります。1級ファイナンシャル・プランニング技能士は、資産相談業務（きんざい実施）または資産設計提案業務（日本FP協会実施）のいずれかの実技試験に合格する必要があり、実技試験の受検資格は1級学科試験の合格者または学科試験免除者に限られます。
2級ファイナンシャル・プランニング技能士の実技試験には、金融財政事情研究会が実施する個人資産相談業務・中小事業主資産相談業務・生保顧客資産相談業務・損保顧客資産相談業務と、日本FP協会が実施する資産設計提案業務があり、いずれも共通の2級学科試験に合格する必要があります。受検資格は、実務経験2年以上、3級合格者、日本FP協会が認定するAFP認定研修の修了者のいずれかに該当することです。
2級FP技能検定（学科・実技）に合格し、日本FP協会認定の「AFP認定研修」を受講して各科目の履修と提案書の作成を行うことで、AFPと2級FP技能士のWライセンスを取得できます。なお、CFP®に合格した後は実技試験に合格することで1級FP技能士の資格取得が可能になります。
先述のとおり、FP資格には国家資格の「FP技能士」と民間資格の「CFP®資格・AFP資格」があります。2級FP技能士（国家資格）になるには講座を受講する必要はなく独学でも構いませんが、学科試験と実技試験の両方に合格する必要があります。AFP認定者（民間資格）になるには、日本FP協会が認定するAFP認定研修を受講し、かつ提案書の課題を提出したうえで、研修修了をもって2級FP技能検定の学科試験と実技試験の両方に合格する必要があります。
2級FP技能士はAFP資格と比較して特定の講座受講や提案書課題の作成などの要件がない分、3級を保有していれば比較的取得しやすいですが、2級FP技能検定に合格するだけではAFP資格の取得はできません。将来CFP資格の取得も視野に入れている場合、AFP資格がないとCFP受検はできない一方、CFP資格を取得すれば学科試験免除で1級FP技能検定を受検できます。このように後々のことを考えるなら、AFP資格を取得した方が有利です。
AFP認定者になるには、①日本FP協会認定の教育機関が実施するAFP認定研修を受講・修了すること②所定の試験（2級FP技能検定の学科および実技）に合格すること③所定期限内に日本FP協会に入会・登録をすること④登録に際して日本FP協会の定める倫理規程を遵守することに同意すること、という4つの要件を満たす必要があります。
2級FP技能検定は、学科試験は金融財政事情研究会・日本FP協会のいずれでも受検できますが、実技試験は選択科目によって指定試験機関が異なります。個人資産相談業務・中小事業主資産相談業務・生保顧客資産相談業務・損保顧客資産相談業務は金融財政事情研究会、資産設計提案業務は日本FP協会が指定試験機関です。なお、この講座は「資産設計提案業務」を合格目標とした講座となっています。
2級FP技能検定の受検手数料（非課税）は、学科と実技の両方で11,700円、学科のみ5,700円、実技のみ6,000円です。合格発表は受検日の翌月中旬に行われますが、点数は試験当日に判明します。合格基準は6割です。
2級FP技能士とAFP資格は、1つの試験（2級FP技能検定）に合格すれば両方の取得を目指せますが、AFP資格の取得にはAFP認定研修の受講・修了が別途必要という点を混同しないようにしましょう。将来CFP資格を目指す場合はAFP資格が前提になるため、どちらを取得すべきか迷ったらAFP資格を優先するのがおすすめです。