金融の知識ゼロから始める証券外務員｜フルカラーテキストと講義で、つまずく3か所を越える

配属先で証券外務員の資格が要ると言われて参考書を開いたら、「約定」「受渡し」「募集」「売出し」と、見たことのない言葉が並んでいた。1ページ目で閉じたまま、数週間が過ぎている——金融の仕事に就いたばかりの方から、よく聞く話です。
このとき起きているのは、知識が足りないことではありません。その言葉が業務のどの場面を指しているのかが分からないので、定義を読んでも絵が浮かばない。だから、覚えたそばから抜けていきます。
証券外務員試験は、実施団体である日本証券業協会が「この試験は、証券業務に従事する方に限らず、金融に関心のある全ての方に受験いただけます」と案内している試験で、実務経験は問われません。そして初心者が実際に手を止める場所は、言葉と業務の場面が結びつかない、対になっている言葉の区別がつかない、理由が抜けたまま丸暗記に入る——この3か所にほぼ限られます。
このページでは、その3か所に対してフルカラーテキストの図表とイラスト、伊藤亮太講師の講義、問題集の解説がそれぞれどう効くのかを対応させていきます。読み終えたときに、自分に読める教材かどうかを申し込む前に確かめる手順まで分かります。

フォーサイト証券外務員講座の全体像はこちら

金融の知識がないという不安は、たいてい「覚える量が多そうだ」という形で語られます。ただ、実際に参考書の前で手が止まったときに起きていることは、それとは少し違います。

参考書が読めないのは、覚えていないからではなく、絵が浮かばないから

証券外務員試験のテキストや問題文は、証券会社や銀行の窓口で実際に行われている業務の名前で書かれています。「約定」は売買の合意が成立した時点を指し、「受渡し」は代金と証券を引き渡す手続きを指します。ひとつひとつが、業務の一場面につけられた名前です。

場面を知っている人にとっては短くて便利な言葉ですが、知らない人にとっては、絵のない説明文がずっと続くことになります。読み進められないのは、その場面を持っていないからです。

たとえば「募集」と「売出し」の違いを定義だけで覚えようとすると、二つの文章はほとんど同じものに見えます。ところが、新しく発行される証券を買ってくれる人を集める場面と、すでに発行済みの証券を持っている人が売る相手を集める場面——と、業務の場面が二つあると分かった瞬間に、この違いは覚える対象ではなくなります。

先に要るのは、言葉に対応する場面の絵です。それをどこで受け取るかが、教材選びの実質的な争点になります。

「基礎から別の本で」と回り道しなくてよい

不安を感じた人がまず考えるのが、金融の入門書を1冊読んでから始める、という順番です。ただ、この回り道はあまり効きません。入門書は試験に出る論点と対応していないので、読み終えても、テキストに出てくる言葉のうちどれが重要でどれが後回しでよいのかは分からないままです。

学習時間の目安は、二種で50〜80時間、一種で80〜100時間です。ここに入門書1冊分の読書時間を足す前に、まず試験のテキストを開いて、自分がどこで詰まるのかを見たほうが早く進みます。

最初から絵つきで説明してくれる教材を選ぶほうが、遠回りになりません。

協会は「金融に関心のある全ての方に受験いただけます」としている

証券外務員試験は、金融機関に勤めていない人でも受けられます。実施団体である日本証券業協会は、この試験について「この試験は、証券業務に従事する方に限らず、金融に関心のある全ての方に受験いただけます」と案内しています（英語による外務員資格試験のみ、一般の方は受験できません）。

試験はCBT方式で、土日・祝日・年末年始を除き通年で実施され、会場は全国のテストセンターです。予約は受験日から起算して60日前から受験日の5営業日前までの間に行います。受験手数料は13,860円（税込）です。試験の全体像は証券外務員試験 完全ガイドにまとめています。

入口で弾かれることはありません。問題は「受けられるか」ではなく「読めるか」です。

合格ラインは7割。全部を理解してから受ける試験ではない

まず外しておきたい思い込みが、「全部分かってから受ける」という前提です。合格基準は、二種が300点満点中210点以上、一種が440点満点中308点以上。いずれも7割の絶対評価で、他の受験者との比較では決まりません。

二種の出題範囲は3分野14科目と広く、すべてを均等に理解しようとすると、時間はいくらあっても足りません。また、出題は〇✕方式と五肢選択方式の2形式で、二種は全70問・試験時間2時間。〇✕方式が1問2点、五肢選択方式が1問10点と重みが違うため、どこから手をつけるかで必要な学習量は変わります。配点の内訳は証券外務員試験の出題科目と配点で分解しています。

満点を取る必要がないぶん、理解する順番さえ間違えなければ間に合います。順番の考え方は証券外務員は満点を目指さなくていいで扱っています。

言葉・対の言葉・理由——止まるのはこの3つ

実際に詰まる場所は、次に集約されます。言葉と業務の場面が結びつかないこと、対になっている言葉の区別がつかないこと、そして「なぜそう決まっているか」が抜けたまま丸暗記に入ってしまうこと。どれも、情報の受け取り方に関わる問題です。

最後のものは、とくに法令の分野で起きます。金融商品取引法や協会の規則は、条文の言い回しを丸ごと覚えても、問題文が別の言い方に置き換わると対応できません。逆に「なぜその決まりが置かれているか」まで分かっていれば、言い換えられても判断できます。

ここから、それぞれに教材のどの部分が効くのかを1つずつ見ていきます。

文字で説明すると長くなるものほど、図のほうが速い

場面が分からない言葉に対しては、定義を読み込むより、先に構造の図を見たほうが速く入ります。フォーサイトのテキストは、図表とイラストを多く使う作りになっています。図表の形で示されていれば視覚的・直感的に理解でき、文章で追う場合より短い時間で意味が取れます。イラストも、学習内容に沿った内容のものが用意されています。

証券が新しく発行される市場（発行市場）と、発行済みの証券が売買される市場（流通市場）の関係は、文章で説明すると長くなりますが、二つの箱と矢印の図なら一目で分かります。この関係が頭に入っていれば、先ほどの「募集」と「売出し」が別物であることも、あとから覚え直す必要がなくなります。

フルカラーは、場面の絵を先に渡すための仕組みとして使われています。

色は「どこが重要か」を示すために使われている

色数が多いテキストが読みやすいわけではありません。意味があるのは、重要度が色で分かることです。フォーサイトのテキストのフルカラーは、記憶に残るロジックに基づいて設計されていて、色によって「どこが重要なのか」が視覚的に分かるようになっています。

学習を始めたばかりの時期にいちばん難しいのが、この重要度の判断です。色分けの意図がないテキストでは、線を引く場所を自分で決めなければなりません。重要度が示されていれば、1周目は色のついた箇所だけを追い、2周目以降で周辺に広げるという読み方ができます。

色が付いていること自体より、開くたびに読む場所が決まっていることが、続けやすさにつながります。テキストと問題集の作りそのものはテキスト・問題集で詳しく紹介しています。

読んで分からなかった箇所を、講義で埋めてから問題に進む

テキストを読んでも輪郭がつかめない箇所は、そこで粘るより、講義で埋めたほうが早く進みます。フォーサイトのスピード合格カリキュラムは、テキストと講義動画を一組で使う設計になっていて、読んで引っかかった箇所を講義で埋めてから問題演習に進みます。

講義を担当するのは、証券外務員講座の専任講師である伊藤亮太講師です。制度が置かれている理由や条文の言い換え、計算の手順まで、文字にすると長くなる説明を、要点から順に組み立てて話します。サンプル講義は、証券が新たに発行される市場と発行後に売買される市場を扱う「発行市場と流通市場」の回です。実際の進み方は、体験講義で申し込む前に確認できます。

1本が短いから、分からない箇所だけを聞き直せる

使い方の面で効いてくるのが、部分的に聞き直せることです。講義は単元ごとに短く区切られているため、通勤の途中や休憩時間だけでも1本を終わりまで見られます。再生速度の調整もでき、講義データ・音声データはダウンロードしておけるので、通信環境を気にせず再生できます。

一度で入らなかった単元だけを、2回目・3回目と回すこともできます。1本が長い講義だと2回目を見る気力が続かず、結局1回で終わってしまいがちです。この「2回目が現実的かどうか」が、理解の定着を左右します。講義の作りは講義動画に、まとまった時間が取れない場合の進め方は働きながらの学習にまとめています。

分からない箇所を特定して、そこだけ聞き直す。この運用ができると、1周にかかる時間が短くなります。

丸暗記に逃げると、問題文の言い換えで崩れる

範囲が広いと、「とりあえず覚える」に逃げたくなります。ところがこの試験では、それが崩れやすい方法です。

出題は〇✕方式と五肢選択方式で、条文や規則の内容が別の言い方に置き換えられて問われます。言い回しごと覚えていると、置き換えられた時点で判断ができません。「なぜその決まりが置かれているか」まで分かっていれば、言い換えられても対応できます。

顧客に対する説明義務のような論点が典型です。条文の言葉を覚えるだけでは足りず、「誰を何から守るための決まりか」が分かって初めて、具体的な場面に当てはめられます。

先に身につけたいのは、理由から読む習慣です。

何を重く、何を軽く扱うかは、教材の側で決めてある

とはいえ、すべての論点で理由から入る時間はありません。その優先順位は、教材の側で決めてあります。フォーサイトのテキストは、合格ラインをクリアするために必要な知識へ絞り込む「合格点主義」でつくられています。限られた時間の中ですべてを理解するのは効果的ではないという前提で、重要なポイントを中心に構成されています。

何でも載っているテキストは一見安心に見えますが、「どこを捨ててよいか分からない」という別の負荷にもなります。絞り込みが済んでいれば、理由から入る読み方を、残った範囲に集中して使えます。教材設計の考え方は合格点主義で扱っています。

絞り込みを自分でやらずに済む。ここが独学との大きな違いになります。

講師コメント

この資格を丸暗記で通り抜けようとする方がいますが、証券外務員は実務で使う資格ですから、それでは意味がありません。専門的な用語は、意味を丸ごと覚えるのではなく、業務のどの場面の言葉なのかとセットで理解してください。講義では、その場面から順に説明していきます。合格したあとの仕事でも使える形で持ち帰っていただきたいと考えています。

証券外務員講座 伊藤亮太 講師

絞り込みが誌面でどう表れているかは、テキスト・問題集のサンプルで確かめられます。

同じ論点に、別の形で触れ直す

「分かったつもり」で止まらないために効くのが、同じ論点に別の形で触れ直すことです。読む（テキスト）、聞く（講義）、解く（問題集・確認テスト）は、それぞれ違う負荷のかかり方をします。読んで分かった気になっていた箇所も、解くと止まります。止まった箇所をテキストに戻って読み直すと、1周目とは違うところが目に入ります。

フォーサイトの問題集は、本試験で問われる論点をテキストで学習する順序に並び替えて掲載しているため、テキストで学んだ順に解いていけます。解説は答え合わせで終わらず「解き方」「考え方」まで書かれていて、左に問題・右に解説という配置なので、解いてすぐ確認できます。

どこが弱いかは、記録に残る

どの単元に戻るべきかは、記録から判断できます。eラーニングのManaBunには確認テストがあり、実施記録がグラフで残ります。単元ごとの理解度は合格カードで◯・△・×に分類でき、用語集も使えます。デジタルテキストと講義動画・音声も同じアプリの中にあるので、解いて止まった箇所からテキストへ戻る動線が手元で完結します。

問題集には難易度が表示されているため、まず「必ず得点しなければならない問題」から固められます。×が続く単元だけを講義で聞き直す、という戻り方もできます。ManaBunでできることはeラーニング ManaBunにまとめています。

戻る場所が分かっていれば、数日空いたあとでも再開できます。

それでも残った引っかかりは、質問して外す

読んでも聞いても解けない箇所が残ったら、そこで止まらずに質問します。質問はManaBunの専用フォームから24時間365日送信でき、数日で回答が届きます。回答するのは、専任講師とフォーサイトで証券外務員試験に合格したスタッフです。教材を熟知した人が答えるので、「テキストのどこに戻ればよいか」まで含めて返ってきます。

無料で質問できる回数には上限があり、超過分は1回につき500円（税込）です。eラーニングの操作方法など、学習以外の質問は無料で行えます。詳しくは質問サポートをご覧ください。

独学との差が出やすいのは、分からない箇所を放置せずに済むかどうかです。

読めるかどうかは、読んでみないと分からない

読めるかどうかは、自分の目で誌面を見れば決められます。フォーサイトはeラーニングの無料体験を用意していて、講義動画・フルカラーテキスト・確認テストを申し込む前に試せます。テキストサンプル・問題集サンプルも公開されていますし、体験講義は12本視聴できます。

見ておきたいのは、図表とイラストで場面の絵が渡されているか、色で重要度が分かるか、講義を聞いたときに読んで詰まった箇所が外れるか——このあたりです。いずれも体験の範囲で判断できます。

受講料と、教材が届く形を確認しておく

あわせて、どのプランで何が手元に来るのかを見ておきます。スピード合格講座は一種＋二種が14,800円、二種が9,800円（いずれも税込・2027年試験対策）です。デジタルプランは一種＋二種が9,800円、二種が7,980円（同）で、教材をすべてManaBunで提供します。

通常プランはテキスト・問題集・模擬試験が紙で届き、副教材として受講ガイド、戦略立案編、合格必勝編、演習ノートが付きます。デジタルプランで紙で届くのは受講ガイドのみで、演習ノートは付きません。紙に書き込みながら進めたい場合は、この違いが効いてきます。費用と受け取り方は受講料・お申し込みで確認できます。

金融の知識がないことは、証券外務員試験の入口では障害になりません。協会も「金融に関心のある全ての方に受験いただけます」としています。

実際に手が止まるのは、言葉と業務の場面が結びつかないとき、対になっている言葉の区別がつかないとき、そして理由が抜けたまま丸暗記に入ったときです。フルカラーテキストの図表とイラストが場面の絵を渡し、伊藤亮太講師の講義が読んで詰まった箇所を埋め、合格点主義の絞り込みが「どこを重く扱うか」を先に決めておく。この対応関係が、初心者向けという言葉の中身です。

あとは、読む・聞く・解くを回しながら、止まった箇所へ戻るだけです。まずは無料体験で誌面と講義を見てみてください。

あわせて読みたい：テキスト・問題集／講義動画／合格点主義／受講料・お申し込み