証券外務員資格を活かせる仕事と転職先｜資格が使われる場所と求人の読み方

職種を数える前に、資格の使われ方で分ける

「証券外務員を活かせる仕事」を調べると、職種の一覧が出てきます。ただ、一覧を眺めても、いま見ている求人がそこに当てはまるのかは分かりません。分ける軸を職種から資格の使われ方へ移すと、その求人がどれに当たるかを判断できます。

外務員として顧客に金融商品の販売・勧誘を行うには、資格だけでは足りません。日本証券業協会は、外務員資格を持っているだけでは外務員として活動することはできないとしており、所属する会社（協会員）を通じた外務員登録が必要になります。同じ資格でも、登録を受けて使う仕事と、登録は伴わないが学習した内容が業務と重なる仕事では、効いてくる部分が違うということです。

分けると3つになります。1つ目は、外務員登録を受けて金融商品の販売・勧誘を行う仕事です。資格が業務の前提になり、資格と登録がそろって初めて業務が始まります。

2つ目は、協会員の中で登録を伴わない仕事です。登録は行われませんが、扱う商品とルールの知識が業務と重なります。3つ目は、協会員以外の仕事です。登録は行われないため、資格は知識と学習歴として働きます。

求人を見るときは、その仕事がどれに当たるかが出発点になります。それだけで、資格に何を期待できるかが決まります。

どの型でも、資格そのものは残る

どの型に進んでも、合格して得た資格そのものが失われることはありません。

協会は、法令違反等による資格の取消し等がない限り資格が取り消されることはなく、退職した場合や他の協会員へ転職した場合でも資格は有効だとしています。5年ごとの外務員資格更新研修についても、協会員に所属していない方は受講対象者ではないと案内しています。

いったん金融以外の仕事に就いたとしても、あとで登録を受けて働く仕事に移るときに、試験を受け直す必要はありません。登録と有効期限の詳しい話は証券外務員資格の登録と有効期限で扱います。

この記事で使う軸は「資格が残るか」ではなく「その仕事で資格が使われるか」です。仕事の中身そのものは証券外務員ナビ、会社に所属せずに働く形はIFAという働き方にあります。

登録は所属先を通じて行われる

外務員登録は、自分で申請して受けるものではありません。所属する協会員を通じて行われます。

資格は個人に与えられますが、登録は所属先とセットで行われる仕組みです。そのため、協会員以外の会社に就職した場合、登録は行われません。手続きの漏れではなく、制度としてそうなっています。学生のうちに合格した場合も同じで、就職して初めて登録の話になります。

「就職先で資格が使われるか」は、志望先が協会員かどうかで決まります。ここが最初の分かれ目です。学生の立場での考え方は大学生向けの証券外務員対策で書いています。

「銀行・証券会社以外」はどこまで含まれるのか

協会員は証券会社だけではありません。

協会は外務員を「協会員（本協会に加入している証券会社や銀行等）に所属している役職員のうち、顧客に対して金融商品の販売・勧誘等を行う者」と定義しています。定義に「銀行等」が入っているとおり、金融商品の販売・勧誘を行う会社であれば、業態は証券会社に限られません。

実際、同じ証券外務員でも、証券会社・銀行・信用金庫・保険会社では扱う商品も業務の形も変わります。資格の側に共通の業務内容があるわけではありません。

「転職しても有効」には、業態の条件が付く場合がある

転職しても資格は有効です。ただし、どの資格を持っているかによっては、転職先でそのまま通用するとは限りません。

協会は、特別会員一種・特別会員二種・特別会員四種の資格について、証券会社の外務員資格としては有効ではないと示しています。外務員資格には業態に対応した種別があり、種別によって通用する範囲が違うということです。

「退職・転職しても資格は有効」という説明と、「業態をまたぐと同じ資格がそのまま使えるとは限らない」という説明は、両立します。前者は資格が期間の満了で失われないという話で、後者は種別ごとの通用範囲の話です。別の論点が同じ「有効」という言葉で語られているだけです。

在職中の方が転職を考えるときは、自分が持っている資格がどの種別かの確認が先になります。

自分で申し込めるのは一種と二種だけ

種別の話がややこしく見えるのは、受けられる試験が立場によって違うためです。

協会の規則が定める外務員等資格試験は6種類あり、そのうち外務員資格の試験は一種・二種・特別会員一種・特別会員二種の4つです。これは試験の数え方で、資格の種類の数え方とは別です。このうち個人が自分の意思で申し込めるのは一種と二種の2つで、特別会員向けの試験は、所属先が受けさせる必要があると認めた人が対象になります（特別会員四種の試験は廃止されています）。

つまり、一般受験で取得するのは一種または二種です。一方、勤務先を通じて特別会員向けの試験で取得した場合は、その種別の資格を持っていることになります。同じ「証券外務員の資格を持っている」という言い方でも、中身が違う場合があります。試験の種類と資格の位置づけは証券外務員という資格の全体像で整理しています。

通用範囲の逆方向は、協会の記述からは読み取れない

一方で、一種・二種の資格が銀行等でどう扱われるかは、上記の記述からは読み取れません。

協会が明示しているのは特別会員資格の側についてで、逆方向について同じ形の記述は確認できていません。ここは推測で埋めずに、応募先に確認するのが現実的です。

募集要項に種別の指定があれば、それが答えになります。指定がなければ、選考の過程で確認できます。制度で確認できるところまでを押さえ、残りは応募先に聞く。種別についてはこの進め方になります。

必須・歓迎・入社後取得で、意味が変わる

求人票に書かれた資格の扱いは、大きく3通りに分かれます。必須か、歓迎か、入社後に取得すればよいか。この3つは意味が違います。

必須なら選考の要件そのもの、歓迎なら評価の一要素、入社後取得なら現時点で持っていなくても応募できるということです。同じ「証券外務員」の記載でも、応募の可否と準備の急ぎ方が変わります。

必須の求人に未取得で応募するなら、選考の日程と受験日の関係を先に整理する必要があります。入社後取得の求人なら、応募の前に取り切らなくてもかまいません。

判断の単位は「職種」ではなく「その求人」です。仕事そのものの評判をどう受け取るかは証券外務員の仕事の実態とやりがいでも触れています。

「歓迎」の中身を分解する

迷いやすいのは「歓迎」です。この一語には、少なくとも2つの意味がありえます。

入社後すぐに登録して業務に入れることを見ている場合と、金融の基礎知識を体系的に学んだ証明として見ている場合です。どちらなのかで、面接で話す内容が変わります。

前者なら、取得済みであること自体と種別が効きます。後者なら、学習した範囲を応募先の仕事にどう結びつけられるかを説明できるほうが効きます。どちらに近いかは、業務内容の記述から手がかりが得られます。

「歓迎」で読み終えると、その求人が資格に何を期待しているのかを取り逃がします。

指定があれば、そこで決まる

募集要項に「一種」「二種」の指定があれば、選ぶ資格はそこで決まります。

一種と二種を分けているのは、外務員として行える職務の範囲です。協会は二種について「いわゆる現物株式などの外務員の職務を行うことができますが、信用取引、デリバティブ取引などリスクの高い商品についての外務員の職務を行うことができません」とし、一種については二種外務員資格の上級資格に位置付けられるとしたうえで「二種外務員資格で行うことのできる外務員の職務に加え、信用取引、デリバティブ取引を含めたすべての有価証券に係る外務員の職務を行うことができます」としています。

求人が扱う商品に信用取引やデリバティブ取引が含まれるなら一種が指定される、という対応になります。指定は、その仕事の職務の範囲から来ていると考えて読めます。

指定を「どちらが有利か」の話に読み替えないでください。有利不利ではなく、業務の範囲の問題です。

指定がないときの確認先

指定がない場合は、業務内容から推測するのではなく、確認するほうが早く済みます。

登録後の業務範囲は法令と協会の規則で定まり、実際に任される業務は所属先の規程と配属で決まります。求人票の業務内容から資格の種別を逆算しても、答え合わせができません。

選考の過程で質問する、在職中なら上長や担当部署に確認する。「一般にどちらが有利か」を調べる時間は、「自分の場合はどちらが要るか」の確認に回すほうが早く済みます。

種別そのものの選び方は一種と二種の選び方、職務の範囲と試験科目の対応は証券外務員試験の出題科目と配点にまとめています。

科目の並びが、何を学んだかを示す

外務員登録を伴わない仕事、つまり先に挙げた2つ目と3つ目の型でも、学習した範囲そのものが説明材料になります。

二種の出題科目は3分野14科目です。金融商品取引法及び関係法令や金融商品の勧誘・販売に関係する法律、協会定款・諸規則、取引所定款・諸規則といったルール。株式業務・債券業務・投資信託及び投資法人に関する業務・付随業務といった商品。そして証券市場の基礎知識・株式会社法概論・経済・金融・財政の常識・財務諸表と企業分析・証券税制・セールス業務。一種ではここに商品業務のデリバティブ取引が加わります。

この並びがあるので、「金融に興味があります」ではなく「金融商品を扱うときのルールと、主な商品の仕組み、企業分析や税制の基礎まで一度通しました」と言えます。出題科目は公開されているため、学んだ範囲を相手が確認できる形で示せます。科目の内訳は証券外務員試験の出題科目と配点に載せています。

ただし、過大にも過小にも見積もらない

一方で、この間接的な効き方を大きく見積もるのは避けます。

選考での評価は各社が決めるもので、外から確かめられる基準はありません。「持っているだけで通る」ものでもありませんし、「登録しないなら無意味」でもありません。

効いてくるのは資格名そのものより、学んだ内容を応募先の仕事にどう結びつけて説明できるかです。資格そのものの価値をどう考えるかは証券外務員資格のメリットと本当の価値で扱っています。

並び順を先に押さえる

資格と仕事の関係は、順序で見ると迷いません。合格して資格を得る、協会員に所属する、所属先を通じて外務員登録を受ける、外務員としての業務が始まる——この並びです。

登録は所属先とセットで行われるため、就職・転職より先に登録を済ませておくことはできません。逆に、資格の取得は所属先が決まる前でも進められます。

一種・二種の試験には、勤務先（協会員）を通じて受ける形とは別に、一般受験の区分があります。協会は、この試験を証券業務に従事する方に限らず金融に関心のある全ての方に受験いただけると案内しており、業界の外にいる段階でも受けられます。

「先に取れるもの」と「所属先が決まってからのもの」を分けておくと、転職活動の段取りが立ちます。

転職の日程に合わせるなら、受験日を先に置く

未取得で、資格が必須の求人に応募するなら、受験日を先に決めて逆算します。

試験はCBT方式で、土日・祝日・年末年始を除き通年で実施され、受験日を自分で選べます。予約は「受験日から起算して60日前から受験日の5営業日前まで予約することができます」とされており、受験手数料は13,860円（税込）です。

フォーサイトが示す標準学習期間と学習時間の目安は、二種が1〜2ヵ月・50〜80時間、一種が1〜3ヵ月・80〜100時間です。不合格の場合は30日の待機期間があるため、選考の日程に間に合わせるなら、1回目を余裕をもって置いてください。

逆算の手順は証券外務員の勉強時間とスケジュール、申込の手順は証券外務員試験の日程・申込方法、在職中の学習時間の作り方は働きながら証券外務員を目指す社会人の勉強法にあります。

講師コメント

「この資格はどこで使えますか」という質問をよくいただきます。制度の側から言えるのは、外務員として働くには所属先を通じた登録が要る、という一点です。ですから「使えるかどうか」は資格の側ではなく、応募先の求人の側に書かれています。募集要項に必須と書いてあるか、種別の指定があるか。そこを読めば、いま取るべきかどうかも決まります。調べる時間が長くなりやすいところですので、必要だと分かった時点で受験日を決めてしまうのがおすすめです。日程が決まれば、迷っていた時間はそのまま勉強にあてられます。

証券外務員講座 伊藤亮太 講師

証券外務員資格をどこで活かせるかは、職種の一覧ではなく、資格が使われる場所から決まります。この記事の要点を整理します。

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