働きながら証券外務員を目指す社会人の勉強法｜スキマ時間に置ける学習と受験日の決め方

会社から取得を求められている場合｜期限が先にある

勤務先から取得を求められているなら、決める順番は「期限、そのあとに学習量」です。

期限が外から与えられている場合、学習に使える期間を自分で伸ばすことはできません。学習時間の目安から必要な期間を出すのではなく、残っている期間に学習量を収める形で組みます。しかも1回で合格しなかった場合、次に受けられるまで30日の待機期間があります。期限のぎりぎりに1回目を置くと、やり直す余地がなくなります。

たとえば3ヵ月後が期限なら、1回目の受験日は2ヵ月目の半ばまでに置きます。待機期間を挟んでも、期限内にもう一度受ける余地が残ります。

自分で決めて受ける場合｜期限を自分で作る

自分の判断で受けるなら、締切は外から来ません。

証券外務員試験はCBT方式で、土日・祝日・年末年始を除き通年で実施され、出願は随時受付です。いつでも受けられるということは、いつまでも受けなくてよいということでもあります。学習が長引く理由の多くは、範囲の広さではなくこちらにあります。

予約は受験日から起算して60日前から受験日の5営業日前までできます。先に受験日を予約してしまえば、締切のほうを作れます。

どちらの場合も、申し込むのは自分

勤務先の指示で受ける場合でも、一般の受験として自分で申し込むなら、窓口はプロメトリック株式会社です。

日本証券業協会の規則が定める外務員等資格試験は6種類あり、そのうち自分で申し込めるのは一種外務員資格試験と二種外務員資格試験です。銀行等（特別会員）を通じて受ける試験は、勤務先が受けさせる必要があると認める者を対象としているため、個人では申し込めません。

受験手数料は13,860円（税込）です。結果は、一般受験なら予約時に登録したEメールアドレスへ「受験結果通知」が送られ、協会員（勤務先）経由で受けた場合は所属先へ通知されます。試験の種類と資格の位置づけは「証券外務員とは」で、申込の手順は「証券外務員試験の日程・申込方法」で詳しく扱っています。

期限の出どころが分かれば、次に決めるのは受ける種別です。

試験の側の差は、科目1つと学習量

出題科目表の上での差は、商品業務に「デリバティブ取引」が加わる1科目だけです。ただし問われ方が変わり、二種は「基礎的知識」、一種は「実務的、専門的知識」とされています。

問題数と試験時間も違います。二種は全70問・300点満点・2時間、一種は全100問・440点満点・2時間40分です。合格の基準はどちらも7割で、二種は210点以上、一種は308点以上です。

フォーサイトが示す学習時間の目安は、二種が1〜2ヵ月・50〜80時間、一種が1〜3ヵ月・80〜100時間です。平日に1時間しか取れない人にとって、この差は生活の組み替えが1ヵ月分増えることを意味します。働きながら受けるなら、範囲の広さより、確保できる期間に収まるかで見るほうが実際的です。

順序は制度上の要件ではない

二種を取ってから一種を受ける必要はありません。

協会の規則は一種と二種を同じ号にまとめており、種別の取得順序を要件にしていません。一方で協会は一種を二種の上級資格に位置付けているため、二種の範囲を固めることは一種の得点にそのままつながります。

勤務先から種別を指定されている場合は、それに従います。指定がなく、業務で扱う商品の範囲もまだ決まっていないなら、二種から始めて範囲を固め、必要になった時点で一種を受ける進め方もできます。種別は先に決めることではありますが、取り直せない選択ではありません。

どちらを受けるかの判断材料は一種と二種の選び方、科目と配点の一覧は証券外務員試験の出題科目と配点にまとめています。

目安は幅で示されている

学習時間の目安は、二種が50〜80時間、一種が80〜100時間です。

幅があるのは、出発点が人によって違うからです。金融の実務に触れている人と、業界の外にいる人では、同じ範囲を読むのにかかる時間が変わります。学生の立場で受ける場合の置き方は大学生向けの証券外務員対策で扱っています。

二種で60時間を2ヵ月で積むなら週あたり約7.5時間、1ヵ月なら週あたり約15時間です。これは目安の総時間と標準学習期間から計算した換算値で、この時間を積めば合格するという意味ではありません。総量の計算と受験日からの逆算は証券外務員の勉強時間とスケジュールで扱っているので、ここではその時間をどこに置くかだけを考えます。

30分を2回に分けても、1時間分にならない学習がある

選択肢を5つ比べて正しいものを選ぶ問題は、途中で中断すると比較のやり直しになります。一方、用語の意味を確認する作業なら、電車を降りた時点で止めても失うものがありません。

働きながらの学習で効きが落ちるのは、中断されると再開に時間がかかる種類の学習です。前提を思い出してから続きに入る学習は、細切れにすると思い出す時間が毎回かかります。1問ごとに区切りが付く学習なら、中断しても損失は小さいままです。

だとすれば、時間を増やす工夫より、どの学習をどの長さの時間に置くかを決めるほうが先です。

判断の基準は、出題形式と配点にある

仕分けの基準は、自分の感覚ではなく公表されている出題形式と配点から作れます。

二種は全70問のうち〇✕方式が50問（1問2点・合計100点）、五肢選択方式が20問（1問10点・合計200点）です。一種は〇✕方式が70問（1問2点・合計140点）、五肢選択方式が30問（1問10点・合計300点）です。問題数は〇✕方式のほうが多く、配点は五肢選択方式のほうが重い、という形になっています。

二種の場合、〇✕方式を全問取っても100点で、合格に必要な210点には届きません。五肢選択方式で得点しないと合格ラインに乗らない構造です。配点の内訳は証券外務員試験の合格点で詳しく確認できます。

細切れの時間に置ける学習

5分から15分の時間には、1問または1項目で区切れる学習を置きます。

〇✕方式は1問が独立していて、中断しても失うものがありません。用語の意味の確認も同じです。通勤中に講義を音声で聴く、待ち時間に確認テストを1本解く、分からない用語を1つ引く。この長さの時間は、覚える・思い出す・確認するために使います。

逆に、ここへ五肢選択方式の演習を1問入れるのは向きません。読み切る前に降りることになります。

まとまった時間に回す学習

30分以上の時間には、比べる・計算する・通しで解く学習を置きます。

五肢選択方式は選択肢を並べて比較する作業が入り、計算問題は途中の順番を保ったまま進める必要があります。模擬試験は、二種で2時間、一種で2時間40分という試験時間に合わせて通す意味があります。

平日の夜に取れるのが40分なら、五肢選択方式の演習をそこに置き、翌朝の10分では間違えた問題の理由だけを確認します。休日に2時間取れるなら、模擬試験を1本通します。

仕分けたあとに決めるのは、置く場所ではなく戻す場所

細切れの学習とまとまった学習は、片方をもう片方の入口にすると噛み合います。

細切れで覚えた用語は、まとまった時間の演習で使われて初めて定着を確認できます。逆に、演習で間違えた分野は、次の細切れ時間に回します。夜の演習で投資信託の分配金を間違えたら、翌日の通勤時間はその単元の講義に充てる、という往復です。

1日単位で完結させず、細切れとまとまった時間を行き来させる形にすると、どちらの時間も次につながります。科目ごとの解き方と計算問題の型は証券外務員の計算問題と公式の覚え方で扱っています。

二種の出題は3分野14科目

学習の順番は、範囲の広さではなく自分の業務との距離で決めます。

二種の出題科目は3分野14科目です。【法令・諸規則】が金融商品取引法及び関係法令、金融商品の勧誘・販売に関係する法律、協会定款・諸規則、取引所定款・諸規則の4科目。【商品業務】が株式業務、債券業務、投資信託及び投資法人に関する業務、付随業務の4科目。【関連科目】が証券市場の基礎知識、株式会社法概論、経済・金融・財政の常識、財務諸表と企業分析、証券税制、セールス業務の6科目です。一種はここに「デリバティブ取引」が加わります。

金融機関で働いていれば、この14科目のうち日常の業務で名前を見る科目と、一度も扱わない科目があります。どれがどちらになるかは職種や部署によって違うので、まず14科目を、自分の業務で扱う・名前は知っている・扱わないに分けます。

「知っている」と「試験で問われる」はずれる

業務で扱っている科目でも、そのまま得点になるとは限りません。

業務では手続きの結論や社内の運用を使いますが、試験は条件や例外を問います。一種は「実務的、専門的知識」、二種は「基礎的知識」を問うとされていますが、いずれも根拠のルールの側から問われます。

商品を説明する業務に慣れていても、その説明義務がどの法律のどの場面に置かれているかは、業務では意識しません。逆に、業務で扱わない科目でも、財務諸表と企業分析のように表の読み方が決まっている科目は、慣れれば短い時間で仕上がります。つまり、知っている科目は確認から入り、扱わない科目は読む時間を先に確保する、という分け方です。

講師コメント

業務で見慣れた言葉が並んでいる科目ほど、確認を飛ばしてしまいます。窓口や営業で毎日使っている手続きでも、試験はその手続きの根拠と例外のほうを聞いてきます。知っている科目は、読み直す代わりに「なぜそうなっているのか」を一度だけ確かめてください。それだけで、取りこぼしていた問題の見え方が変わります。

証券外務員講座 伊藤亮太 講師

二種の範囲にも、職務の範囲外の商品が出てくる

協会の出題科目表には、二種について「(二種外務員の職務の範囲外である信用取引及びデリバティブ取引についても、その基礎的知識について「株式業務」、「債券業務」等各関連の科目に含めて出題します。)」という注記が付いています。

職務としては扱えない商品でも、基礎的知識として関連する科目の中に混ざって出題されます。「二種は扱える商品だけを覚えればよい」と考えていると、この部分が抜けます。

業務との距離で順番は決められますが、範囲を削る根拠にはならない、ということです。

通年実施だから、繁忙期の外に置ける

受験日は、仕事の繁忙期を避けて置けます。

証券外務員試験はCBT方式で、土日・祝日・年末年始を除き通年で実施され、会場は全国のテストセンターです。年に数回の実施日に合わせる必要がありません。決算期や異動の時期が分かっているなら、その手前か後ろに置きます。ただし平日に実施されるので、勤務時間との調整は必要です。

予約できるのは60日前から5営業日前まで

予約には受付期間があります。

日本証券業協会は、一般の方が受験する場合について「受験日から起算して60日前から受験日の5営業日前まで予約することができます」と案内しています。年度単位の一斉締切はありませんが、思い立った日にすぐ受けられるわけではありません。

2ヵ月後に受けると決めたなら、その日は予約できます。3ヵ月後の日付を今日押さえることはできません。学習計画を立てる時点で、予約できる日が来たら押さえるところまで決めておきます。

期限があるなら、待機期間を織り込んで1回目を早く置く

期限が決まっている人は、やり直しの余地を先に確保します。

受験回数の制限はありませんが、不合格だった場合は30日の待機期間があります。期限の直前に1回目を置くと、この期間が期限をまたいでしまいます。

期限まで3ヵ月なら、1回目は2ヵ月目の半ばまでに置きます。

待機期間が明ける日と、2回目に受けられる日は同じではありません。試験は平日のみ実施されるので、明ける日が土日祝に当たることもあり、直近の平日にテストセンターの空きがあるとも限りません。

つまり学習量は3ヵ月分ではなく、1回目までの1ヵ月半分で組みます。期限がある人の学習量は、期限そのものではなく1回目の受験日から逆算して決まります。

日程と申込の手順は証券外務員試験の日程・申込方法、受験日から逆算する手順は証券外務員の勉強時間とスケジュールにまとめています。

崩れることを前提に組む

3日空いた後に教材を開いて、前回どこで止まったかを探すところで終わってしまう。これが2回続くと、そのまま戻らなくなります。

働きながらの学習では、計画どおりに進まない週が必ず出ます。急な業務や体調で1週間空くことは避けられません。問題は空いたこと自体ではなく、再開するときに「どこまでやったか」を思い出す作業から始まることです。

崩れない計画を作るより、戻るときのコストを下げておくほうが現実的です。

1回の単位を小さく切り、進んだ場所を残す

手を打てるのは2箇所です。学習の単位を小さく切ることと、どこまで進んだかを記録に残すこと。

単位が「1章」だと中断したときに章ごとやり直しになりますが、「1単元」「1問」なら再開点がはっきりします。記録が残っていれば、思い出す作業自体が要りません。問題集は解いた日付を書き込む、講義は視聴した単元に印を付ける。手段は紙でもアプリでもかまいません。

再開の手がかりを残す作業は、学習そのものより優先度が高い場面があります。

管理を自分で持つか、教材の側に任せるか

ここまでの内容は、独学でも通信講座でも同じように必要です。違うのは、優先順位づけ・到達度の確認・締切の管理・つまずいたときの解決を、自分で用意するか、教材の側で済んでいるかです。この分かれ目は証券外務員は独学で合格できるかで整理しています。

通信講座を使う場合、学習スケジュールの作成や受講記録がここで挙げた記録の役割を持ちます。フォーサイトの証券外務員講座では、テキスト・問題集・模擬試験に加えて、講義動画＋音声、デジタルテキスト、確認テスト、学習スケジュールなどをeラーニングのManaBunで使えます。受講料は2027年試験対策で、一種＋二種スピード合格講座が14,800円、二種スピード合格講座が9,800円、デジタルプラン（一種＋二種）が9,800円、デジタルプラン（二種）が7,980円です（いずれも税込）。教材の内容とプランの違いは証券外務員講座の受講料、働きながら続けるための仕組みは働きながらでも続けられる学習環境をご覧ください。

働きながらの勉強法は、時間を増やす工夫ではなく、決める順番の話です。期限の出どころを確かめ、学習内容を時間の長さに合わせて仕分け、業務との距離で科目を並べ替え、繁忙期を外して受験日を置く。ここまで決まれば、残るのは決めた場所に学習を置き続けることだけです。