未経験から証券外務員へ転職は可能？制度で決まっていることと、自分で決められること

「未経験」は3つに分かれる

証券外務員について「未経験」と言うとき、指しているものは1つではありません。どれを指しているかで、先に確認する場所が変わります。

3つとも同時に解消しようとすると、調べる範囲が広がって、結局どれも決まらないまま時間が過ぎます。先に切り分けておけば、いま読むべきページが1つに絞れます。

1つ目は、金融の知識が初めてという意味の未経験です。試験の中身が想像できない状態で、決めるのは学習の進め方になります。2つ目は、金融業界で働いたことがないという意味の未経験です。資格と仕事がどうつながるのかが分からない状態で、この記事が引き受けるのはここです。3つ目は、顧客に向き合う職種そのものが初めてという意味の未経験で、確認するのは働き方の実態になります。

自分がどれに当たるかを決めてから読み進めてください。複数に当てはまる場合も、順番に片づければ済みます。

この記事で扱わないものは、渡す先が決まっている

1つ目と3つ目は、この記事では扱いません。それぞれ専用のページがあります。

金融の知識が初めての場合、決めるのは学習の進め方です。試験の側は出題科目・出題形式・配点・合格基準をすべて公表しているので、難しいかどうかを想像で判断する必要はありません。進め方は予備知識がない人の学習の進め方で扱っています。

顧客に向き合う職種が初めての場合、知りたいのは資格ではなく働き方です。同じ資格を持っていても、所属先や担当する業務によって日々の仕事は変わります。実際のところは証券外務員の働き方の実態にまとめてあります。

残るのが、金融業界が初めてという意味の未経験です。ここから先は、その1つに絞って進めます。

受験の側に、経験を求める規定はない

金融の仕事に就いていなくても、証券外務員試験は受けられます。

実施団体である日本証券業協会がそのように説明しており、規則の側にも経験の要件が置かれていないためです。

協会は外務員資格試験について「この試験は、証券業務に従事する方に限らず、金融に関心のある全ての方に受験いただけます。」としています。一般受験の申込窓口であるプロメトリック株式会社の案内でも、年齢等の受験資格の制限は設けられていません。

一種・二種の受験資格を定めているのは、協会の「外務員等資格試験に関する規則」第4条第1号です。同号が挙げているのは、不都合行為者として取り扱われていないことと、不正受験や不合格後の待機期間によって受験できないとされていないことで、年齢・学歴・国籍・実務経験に関する定めはありません。条文の中身は予備知識がない人の学習の進め方で詳しく扱っています。

受けられるかどうかで迷う段階は、ここで終わりにできます。

参考:日本証券業協会「外務員資格試験」

登録の側にも、経験年数の要件は出てこない

合格したあとに必要になる外務員登録にも、実務経験の年数を求める規定は出てきません。

金融商品取引法第六十四条が定めているのは、金融商品取引業者等が、自社の役員または使用人のうち外務員の職務を行う者について、氏名や生年月日などの事項を外務員登録原簿に登録してもらうこと、つまり会社の側が登録を受けなければならない、という手続きだからです。その登録申請書の提出先は、同条第3項により内閣総理大臣とされています。手続きの当事者は会社であって、本人の実務経験の年数を条件にする仕組みではありません。

同じ条文の第2項は、登録を受けた者以外に外務員の職務を行わせてはならないとしています。つまり登録は、その会社で働く人について会社が受けるものです。経験の年数の長短によって登録できるかどうかが決まる仕組みにはなっていません。

個人の側で進められるのは、資格まで

制度が閉じていないのに「誰でもなれます」と言い切れないのは、最後の一歩を自分では踏めないからです。

協会は「外務員資格を持っているだけでは、外務員として活動することはできません。」としています。そして、前の章のとおり登録を行うのは所属する会社の側です。この2点が重なると、合格して資格を得る、協会員に所属する、所属先を通じて外務員登録を受ける、外務員としての業務が始まる、という順序が動かせなくなります。

資格の取得は、所属先が決まる前でも進められます。一方で登録は、所属先が決まってからでないと動きません。止めているのは経験の有無ではなく、所属先がまだ決まっていないことです。

「未経験でもなれるか」という問いは、突きつめると「未経験で採用されるか」と同じ問いになります。

採用の側は、外から確かめられる基準がない

では採用の側はどうかというと、この記事では断定しません。

選考の基準は各社が決めるもので、公開された基準は見当たらないためです。

「未経験でも◯％が採用されている」という説明も、逆に「未経験では厳しい」という説明も、出どころをたどると根拠にたどり着けないことがほとんどです。同じことは、求人数や採用実績、年齢の上限にも当てはまります。

確かめられるのは、その求人の募集要項に書かれていることだけです。

一般論を調べる時間を、募集要項を読む時間に置き換える

「未経験で可能か」を一般論で調べ続けても、答えが出ない構造になっています。

答えが業界の平均ではなく、応募する求人ごとに書かれているからです。

募集要項では、資格の扱いが必須・歓迎・入社後取得のどれかに分かれます。種別の指定が入っていることもあります。どこから読めばよいかは証券外務員資格を活かせる仕事と求人の読み方で扱っています。

受ける種別｜指定があれば、そこで決まる

決められることの1つ目は、一種と二種のどちらを受けるかです。

応募先や勤務先から指定があるなら、そこで決まります。指定は有利不利ではなく、その仕事で行う職務の範囲から来ているためです。

志望先がまだ定まっていない段階なら、二種から範囲を固めて、必要になった時点で一種を受ける進め方もできます。協会の規則は、二種の取得を一種の受験要件にしていません。どちらを選ぶかの考え方は一種と二種の選び方にまとめてあります。求人票に書かれた種別の指定の読み方は証券外務員資格を活かせる仕事と求人の読み方が扱っています。

迷ったまま止まるより、範囲を先に作るほうが早く動けます。

受ける時期｜転職の日程と試験の日程は別々に動く

2つ目は、いつ受けるかです。転職活動の日程と試験の日程は、別々に動きます。

試験はCBT方式で、土日・祝日・年末年始を除いて通年で実施され、受験日を自分で選べます。一方、選考の日程は相手が決めます。自分で置けるのは試験の側だけです。

予約について協会は「受験日から起算して60日前から受験日の5営業日前まで予約することができます」としています。受験手数料は13,860円（税込）です。不合格だった場合（欠席の場合は含みません）、当該受験日の翌日から起算して30日を経過する日までは、日本証券業協会主催のすべての試験を受けることはできません。資格が必須の求人に応募するなら、1回目を余裕をもって置いてください。

選考の日程に合わせるなら、先に置くのは試験の日です。

参考:プロメトリック「外務員資格試験」

学習量が、その日程に収まるか

受験日を置くには、学習量の見当が要ります。

フォーサイトが示す標準学習期間と学習時間の目安は、二種が1〜2ヵ月・50〜80時間、一種が1〜3ヵ月・80〜100時間です。

逆算の手順は証券外務員の勉強時間とスケジュールで扱っています。在職中に学習の時間を作る方法は働きながら証券外務員を目指す進め方にまとめてあります。

転職活動と並行できる量かどうかは、ここで判断できます。

何を扱う仕事かは、出題科目の並びから見当がつく

業界の外にいると「実際に何を扱う仕事なのか」が見えにくいものですが、これは公開情報で確かめられます。

二種の出題科目は3分野14科目で、扱う商品とルールがそのまま並んでいるからです。

【法令・諸規則】には金融商品取引法及び関係法令、金融商品の勧誘・販売に関係する法律、協会定款・諸規則、取引所定款・諸規則が並びます。【商品業務】は株式業務・債券業務・投資信託及び投資法人に関する業務・付随業務です。【関連科目】は証券市場の基礎知識・株式会社法概論・経済・金融・財政の常識・財務諸表と企業分析・証券税制・セールス業務です。一種では商品業務にデリバティブ取引が加わります。科目ごとの内訳と配点は証券外務員試験の出題科目と配点にあります。

この並びを見ておけば、「金融に興味があります」ではなく、扱う範囲を具体的に言える状態になります。

働き方と進路は、資格の側では決まらない

一方で、働き方・扱う商品・顧客層は、資格ではなく所属先によって変わります。

協会は外務員を、協会員（協会に加入している証券会社や銀行等）に所属している役職員のうち、顧客に対して金融商品の販売・勧誘等を行う者としています。同じ資格でも、所属先が違えば日々の業務は変わるということです。

働き方の実態は証券外務員の働き方の実態で扱っています。そのあとの進路の広がりは証券外務員ナビにまとめてあります。

業界を知らないまま応募理由を組み立てずに済みます。

講師コメント

未経験の方からは「資格を取れば転職できますか」というご質問をよくいただきます。制度の側から言えるのは、資格を先に取っておけば、所属先が決まった時点で登録に進める、という一点です。「取れば決まる」ではなく「決まったときに待たせない」という順序で考えると、いま何をしておくかが決めやすくなります。調べる時間が長くなりやすいところですので、募集要項で資格の扱いを確かめたら、受験日を先に決めてしまうのがおすすめです。受験日から入った方は、週ごとに進める範囲を割り振って、直前の1週間を模擬試験と解き直しのために空けておく形に落ち着くことが多いです。日付が先にあると、その割り振りができます。

証券外務員講座 伊藤亮太 講師

申し込む前に確かめられるもの

学習の中身は、申し込む前に確かめられます。

未経験から始めるとき、いちばん判断しにくいのは「自分が読み進められる教材かどうか」で、これは他人の感想では代えられないためです。

フォーサイトの場合、体験講義で難所の説明を登録なしに確認できます。テキストと問題集のサンプルはPDFで公開されています。無料の体験学習に申し込めば、パンフレットと14日間のManaBun試用版が届きます。何をどこまで試せるかはフォーサイト証券外務員講座の学習体験にまとめてあります。

「未経験でも進められるか」は、体験談ではなく自分の手元で確かめられます。

転職の日程と並べて考える

確かめる順番を決めておくと、転職活動の時間を削らずに済みます。

学習量の見当と教材との相性、そして受験日が決まれば、あとは進めるだけになるからです。

講座の全体像はフォーサイトの証券外務員講座で確認できます。2027年試験対策の受講料は証券外務員講座の受講料に掲載しています。

決める順番は5つ

ここまでで分け方が決まったら、あとは順番に決めていくだけです。

順番が前後すると、決めたことをやり直すことになります。種別が決まらないと学習量が出ず、学習量が決まらないと受験日を置けません。

並べると、①自分の「未経験」がどれなのかを決める ②応募先の募集要項で資格の扱いを読む（証券外務員資格を活かせる仕事と求人の読み方）③受ける種別を決める（一種と二種の選び方）④受験日を置く（証券外務員試験の日程・申込方法）⑤学習を始める（予備知識がない人の学習の進め方）、の順になります。

合格したあとに残る手続きは、この記事の外にある

合格から先の話は、この記事では扱いません。

資格そのものと、外務員登録は別の制度だからです。協会は、法令違反等による資格の取消し等がない限り資格が取り消されることはなく、退職した場合や他の協会員へ転職した場合でも資格は有効だとしています。

登録と有効期限の関係は資格の登録と有効期限で扱っています。

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