生命保険営業におすすめの資格を解説

生命保険の営業職は求人も多く、高収入も期待できる職種として人気です。

この生命保険営業の仕事で結果を残すためには、資格を持っていることがポイントとなります。生命保険営業にとって有効な資格を持っていれば、それだけで他者と差をつけることができます。

では生命保険営業にとって、有効な資格とはどんな資格なの？おすすめの資格や取得方法などを紹介していきます。

生命保険営業に必要なスキル

生命保険会社で営業職に就くということは、顧客に対し自社の保険商品を販売するのが主な仕事となります。

そんな生命保険営業にもっとも必要とされる能力はコミュニケーション能力でしょう。いろいろな顧客と実際に会い、顧客の話を聞きながらその顧客に最適な保険商品を提案するわけですから、コミュニケーション能力は必須となります。

ただしこのコミュニケーション能力に関しては、そこまで気にすることはないでしょう。今現在自分にコミュニケーション能力に自信がないという方でも、生命保険営業という仕事を続けていく中で徐々に向上していく可能性はあります。

コミュニケーション能力とは持って生まれた才能ではなく、仕事や生活をしていく中で徐々に成長していく能力ですので、そこまで気にする必要はないかもしれません。

それ以上に必要とされるのが、顧客の経済状況を聞き、その状況に合わせて自社の保険商品を薦める能力です。ここで注目したいスキルが、ライフプランニングに関する知識。具体的には年金や公的保険、金融商品や資産運用といった、顧客の経済面に関して詳しく理解し、できれば顧客にアドバイスできる知識が求められます。

現実的に生命保険営業が顧客の資産運用やライフプランニングに関してアドバイスをするというシーンは多くはありませんが、アドバイスができるくらいの知識があるとより業務をスムーズに進めることができます。

生命保険営業として求められるスキルは、資産運用やライフプランニングに関する正しい知識と言えるでしょう。

資格を取得するメリット

生命保険営業として働く場合に、何かしら資格を取得することにどんなメリットがあるでしょう。そもそも資格を取得するということは、一定の勉強時間を確保する必要があります。

実際に仕事をしている社会人の方、家事や育児に追われる専業主婦(主夫)の方にとって、忙しい毎日の時間の中で勉強時間を確保するというのは簡単なことではありません。

そんな大変な思いをしてまで資格を取得するメリットはあるのか。この点に注目していきましょう。

顧客から信頼されやすい

資格の有無は、顧客から信頼を得られるかどうかという点において非常に大きなメリットがあります。

生命保険営業と顧客は、最初は初対面の状態から始まります。初めて会う人間から、漠然と保険商品を薦められるのと、初対面ではあるものの、信頼できる資格を持つ人間から薦められるのでは、顧客の感じ方も変わってきます。

どのような資格がより顧客から信頼されるかと言えば、やはり知名度の高い資格でしょう。どんな顧客でも、その資格の名前を聞いて安心できる資格がおすすめです。

特に生命保険営業の仕事は、1人の顧客から信頼されることが非常に大きくなります。1人の顧客から新たな顧客を紹介して貰うケースも多く、紹介された顧客の多くは、制約に結び付くという特徴もあります。

顧客から信頼をされるというのは、生命保険営業にとっては非常に大きなポイントとなります。

就職や転職活動で有利

生命保険営業は求人数が多い仕事でもあります。求人が多いため、就職や転職で生命保険営業を目指す方も多いかと思います。

生命保険営業の求人数が多いのは、比較的離職率が高いため。そのため求人を出している企業は、即戦力としての人材を探しています。しかし、応募してきた方が、生命保険営業として即戦力になるかどうかを判断するのは簡単ではありません。

生命保険営業に求められるのは、コミュニケーション能力と資産運用に関する正しい知識。コミュニケーション能力の有無に関しては、面接等での受け答えで想像するしかありませんが、持っている知識に関しては持っている資格で証明することができます。

就職や転職で生命保険営業という仕事を目指す際には、何かしら生命保険営業にとって有効な資格を取得しているのがおすすめとなります。

資格取得をおすすめしたい方

生命保険営業として活用できる資格の取得は簡単ではありません。ある程度しっかりと勉強時間を確保し、また真剣に勉強に向き合う必要があります。

それだけの努力をしてでも、生命保険営業として活用できる資格の取得を推奨したい方を何パターンか紹介していきたいと思います。

保険業界で働いている方

まずはなんといっても保険業界で実際に働いている方でしょう。保険業界で働いている方であれば、営業職に限らず、どんな業務をしている方にでもおすすめとなります。

生命保険営業として働いている方は、もちろんメリットが大きいので取得を目指すべきでしょう。資格を持っていることで、より顧客から信頼され、営業成績の面でも大きな効果が望めます。成績がアップするということは当然収入面でもプラスがあるということ。将来のためにも早めに取得するのがいいでしょう。

また営業職以外の方にも資格取得は大きなメリットがあります。保険業界で働く以上、営業で使える資格は持っていて無駄になることはありません。自社が取り扱う保険商品に関する知識をと併せて持つことで、より自社の業務を理解できるようになるでしょう。

また、ほかの業務をしている方も、いつ異動の辞令が出て営業職になるとも限りません。そんな時になって慌てて取得するよりも、今のうちに取得しどんな状況にも対応できるようにしておくのがおすすめです。

保険業界への転職を目指している方

現在ほかの業種で働いていて、将来的に保険業界への転職を考えている方にも資格取得はおすすめです。

生命保険の営業は求人が多く、しかも高収入が期待できる求人があるのもひとつの特徴。生命保険営業には歩合制を導入している企業も多く、こうした企業では成績を残せば残すほど収入はアップします。

また、出産や育児などの理由で一時的に仕事から離れていた方にも資格取得がおすすめです。生命保険営業は、フルタイムで働くこともありますが、事情によってはパートタイムでの勤務も可能となっているケースが多くなります。

育児の都合などがあってもできる仕事ですので、資格を持って転職・就職を目指すのもひとつの方法でしょう。

これから就職活動をする学生

生命保険営業として活用できる資格の中には、学校を卒業していなくても取得できる資格もあります。こういった資格はこれから就職する学生の方にもおすすめとなります。

社会人になってから資格取得を目指すとなると、仕事をしながら時間を作って勉強する必要があります。仕事の都合によっては残業が多くなったり休日出勤があったりと、なかなか勉強の時間まで確保できないというケースも考えられます。

社会人と比較すれば学生の方が時間の融通が利きます。将来のために学生のうちに資格を取得しておき、就職後はその資格を活かして働くのがおすすめ。また、学生のうちに取得を目指す資格は、生命保険営業はもちろん、ほかの業種でも活用できる資格がおすすめ。

まだどの業種に就職するか決まっていない学生だけに、できるだけ汎用性の高い資格取得を目指しましょう。

生命保険営業が取得必須の資格

生命保険営業には取得必須となる資格が存在します。この資格があまり一般的に知られていないのは、誰でも受験できる資格ではないから。ここで紹介する資格は、生命保険会社で働いている方のみ取得可能な資格です。

そんな資格を紹介しておきましょう。

生命保険募集人資格

生命保険会社をはじめとする「一般社団法人　生命保険協会」に加盟する企業に勤務し、その企業で研修を受けてから試験を受け合格することで取得できる資格です。

生命保険会社で働いている方はすべて取得が義務付けられている資格であり、もちろん生命保険営業の職に就く方も取得必須の資格となります。

試験の難易度自体は、事前に研修を受けていればそこまで難しい試験ではありませんので、生命保険会社の就職、内定した方はしっかり研修を受けて試験に合格する必要があります。

業界共通の教育制度

生命保険業界全体で、いくつかの資格を制定しており、その資格を取得するための共通の制度が存在しています。

上で紹介した生命保険募集人資格もこの共通教育制度の中の1つであり、一般的には「一般課程」と呼ばれています。

・一般課程
・専門課程
・応用課程
・生命保険大学課程
・変額保険販売資格
・外貨建保険販売資格

生命保険協会加盟企業全体で共通して制定されている資格は上記の通り。それぞれ特徴がありますので、生命保険会社に入社した後、自身の業務なども参考に度の資格取得を目指すかを検討するといいでしょう。

生命保険営業におすすめの資格

生命保険営業として働くには、業務上活用できる資格を取得しておくのがおすすめです。では、実際にどんな資格を取得するのがいいのか。その具体例を紹介していきましょう。

上で紹介した日本生命保険協会が制定する資格は、生命保険会社に就職してからでないと取得できない資格ですので、ここでは一般の方が取得できる資格の中から、特におすすめの資格を紹介していきます。

ファイナンシャル・プランニング技能士

生命保険営業として、もっとも活用できる資格がファイナンシャル・プランニング技能士の資格です。一般的にはFP資格と呼ばれる国家資格であり、生命保険営業に限らず、幅広い分野で活躍できる資格です。

FP資格は、顧客の資産運用に関してアドバイスができるようになる資格。FP資格を持っていないとできない独占業務こそありませんが、「ファイナンシャル・プランナー」を名乗れるのは、このFP資格を持つ方のみという、名称独占資格となります。

FP資格には1～3級があり、生命保険営業として業務上活かせるということを考えると2級以上の取得が推奨となります。

FP2級には5つの種類がありますが、生命保険営業として働く場合には、金融財政事情研究会が実施している、「生保顧客資産相談業務」を受験するのがいいでしょう。FP2級の受験には実務経験などの受験資格が必要ですが、保険業界で働いていない方も、FP3級を取得することで受験資格を満たせます。

生命保険会社で働いている方は、実務経験があればいきなりFP2級から挑戦できます。今後生命保険業界へ転職・就職を考えている方は、まずはFP3級を取得し、その後FP2級を目指すといいでしょう。

FP2級の難易度は、独学で目指す場合300時間ほどの勉強時間が必要と言われています。1日平均1時間勉強時間を確保したとしても、1年近く勉強時間が必要な難易度であり、取得は簡単ではありません。

時間に十分余裕があるというのであれば独学で目指すという方法もありますが、FP2級を取得してから、その資格を生命保険営業の業務で活かすことを考えると、できるだけ早めに資格を取得しておきたいところ。

独学ではなく、ほかの勉強方法も検討するのがおすすめです。

FP通信講座
無料サンプル請求FP通信講座
料金・申込み

公的保険アドバイザー

公的保険アドバイザーとは、公的保険アドバイザー協会が制定している民間資格。健康保険や雇用保険、介護保険など公的な保険に関する正しい知識を持っていることを証明する資格です。

生命保険営業の業務では、顧客の話を聞き、年金や健康保険などの事情も参考に生命保険商品を薦める形になります。公的保険に関する知識は必須であり、この資格も取得していると有利になる資格といえます。

FP2級を目指すのであればフォーサイトの通信講座がおすすめ

生命保険営業の業務にもっともおすすめとなるのがFP2級の資格です。FP2級の資格は生命保険営業だけではなく、ほかの職種でも非常に有用な資格として知られており、非常に人気の高い資格となります。

FP2級を取得するには、保険、年金、税制、金融商品に関する確かな知識が必要であり、これらの知識を持っていることは、生命保険営業にとって非常に重要になります。

そんなFP2級の資格取得には、国家試験に合格する必要があります。この試験は独学でも合格を目指せる難易度。ただし、独学で目指す場合は、ある程度長期間の勉強期間が必要になります。

また、FP2級試験の受験には受験資格が必要であり、実務経験がないという方はFP3級の資格を取得する必要があります。現状実務経験がないという方は、FP3級の試験に合格し、さらにFP2級に合格する必要があり、資格取得にはそれなりの勉強期間が必要となるでしょう。

この勉強期間を短縮するには、独学にこだわらずいろいろな勉強法を検討する必要があります。その中でもおすすめしたいのが通信講座の利用です。

通信講座であれば、決まった時間に授業に出席する必要がなく、自身の仕事の都合などに合わせてマイペースで勉強を進めることができます。

通信講座の中ではフォーサイトのFP講座がおすすめ。フォーサイトのFP講座には、FP2級の単科講座はもちろん、FP2級とFP3級の試験対策を同時に受講できる講座もあります。

また、通常の教材に加え、スマホなどで手軽に勉強できるeラーニング教材も充実。忙しい方でも手軽に勉強時間を確保でき、より効率的に勉強することができます。

受験資格獲得のため、FP3級の受験が必要な方、忙しくてなかなか勉強時間が確保できないという方などには、特におすすめの講座となります。

まとめ

生命保険営業の仕事は、顧客と直接対話し、その顧客に最適な保険商品を紹介するのが主な仕事になります。もちろん資格を持っていなくてもできる仕事ではありますが、資格を持っていることでより有利になる仕事でもあります。

資格を持っていることで、より営業成績が上がれば収入アップも目指せますし、資格を持っていることで顧客から信頼されるケースも増えてくるでしょう。

そんな生命保険営業におすすめの資格はFP2級の資格。保険をはじめとする金融商品の知識はもちろん、年金や公的保険、さらに資産運用に関する確かな知識を証明する資格であり、生命保険営業の業務には大きなメリットがある資格と考えられます。

FP2級の資格自体は独学でも合格可能なレベルの難易度ですが、受験資格の獲得などを考えると独学では取得までかなりの時間が必要になります。より短期間で合格したいという方は、通信講座の利用がおすすめです。

通信講座の中では、FP2級の受験資格を得られるFP3級の対策講座とセットになっているコースもあり、より多くの方が利用しやすい講座になっています。

生命保険営業で働いている方、また目指している方は、フォーサイトを上手に利用して短期間でFP2級資格を取得し、仕事に活かしていきましょう。